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行动开始!广东今起排查消费贷经营贷违规流入楼市     时间:2021-03-25 22:21  

今天,奥一全媒体了解到,新年往后,监管部门现已正式向各大银行排查违规流入楼市的各类借款。

针对运营贷、消费贷违规流入房地产范畴的现象,此前接近新年时,广东银保监局现已展开了举动。此次排查将多措并重,严厉查处运营贷、消费贷违规流入房地产范畴行为。

排查什么内容?

据了解,此次排查举动首要面向银行、借款安排和借款者,包含了借款用处和操作标准等内容。

一是针对银行及借款安排,排查借款用处是否清晰,是否发放无指定用处的借款;一起排查客户经理是否存在代客户签字、替代客户填写请求表等文件;银行受理借款人员,是否存在越权、超权限批阅。

二是针对借款安排,排查第三方安排是否有诱导客户运用“运营贷”“消费贷”用于购房或许出资。

三是针对借款者,排查借款人身份、主体资格、信誉状况、财务状况、借款用处、还款来历、担保状况等,需实地查询核实;查询借款人身份、请求材料是否实在、是否存在假造合同、报表、凭据、流水、税票等状况;借款人的借款资金是否停留在借款人账户较长时刻,资金是否被易手套利或许违规流入股市和楼市,个人消费借款是否用于生产运营、出资等非消费范畴。

 

怎么展开排查举动? 

广东银保监会表明,将从三方面来展开排查举动。

一是快速展开自查。及时经过窗口辅导、监管提示约谈等方法布置全辖银行安排展开快速自查,全面摸排有关状况,针对违规问题立查立改,严厉标准与中介安排的事务协作,及时阻塞事务办理缝隙、完善产品服务流程,严厉展开问责。

二是专门下发告诉安排全面危险排查。在全面摸排状况的基础上,下发《关于安排辖内银行安排展开运营性借款、个人消费借款危险排查的告诉》,要求辖内银行安排严厉执行主体职责,环绕授信查询、授信检查批阅、授信后办理、第三方安排事务协作等各个环节展开全方位危险排查,针对此次排查发现的问题立查立改、严厉问责,并重一反三,深化分析问题成因,及时完善准则流程,保证信贷事务各个流程环节均严厉遵从内控准则要求,把危险防控各项准则执行到位。

三是敏捷安排现场查询。针对此前媒体报道的6家银行分支安排涉嫌违规问题,广东银保监局敏捷安排大局精干力气,组成6个核查组同步进驻有关银行分支安排,深化展开现场查询取证,强化大数据筛查,严厉查处运营贷、消费贷违规流入房地产范畴行为,构成商场震撼。

记者了解到,此次要点排查时刻为2020年4月-2021年1月31日,必要时,时刻还可以往上或往下延伸。广东银保监局要求各银行安排发现问题,有必要立刻整改,并严厉问责,2021年3月5日前,需要将排查汇总陈述提交至广东银保监局。

而目前此音讯也得到了银行内部人士的必定:现已在进行排查了。

奥一全媒体记者  麦妙钿

修改:麦妙钿

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